銀保監會:非銀機構股東5年內不得轉讓所持股權

為持續深化“放管服”改革,強化非銀機構監管,銀保監會精簡審批事項,優化許可條件及程序,加強非銀機構股權管理。

3月27日,為持續深化“放管服”改革,強化其他非銀行金融機構(以下簡稱“非銀機構”)監管,銀保監會發布《非銀行金融機構行政許可事項實施辦法》(以下簡稱《辦法》),《辦法》自公布之日起施行。

《辦法》主要包括總則、機構設立、機構變更、機構終止、調整業務范圍和增加業務品種、董事和高級管理人員任職資格許可、附則等內容,共計7章203條規范條例。

銀保監會強調,近年來,銀行業金融機構服務實體經濟、防控金融風險、深化金融改革、加大對外開放等面臨更加明確的要求。同時,隨著非銀機構的不斷發展,部分許可規定需進一步完善以適應監管實際。

從適用范圍看,《辦法》所指非銀機構主要為經銀保監會批準設立的金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司、境外非銀行金融機構駐華代表處等機構。

值得關注的是,本次修訂立足于提升非銀機構監管有效性,重點圍繞3個方面內容。

逐一來看,一是進一步落實簡政放權工作要求,精簡審批事項,優化許可條件及程序。一方面,銀保監會取消部分許可事項。取消對非銀機構股東首次持有或累計增持股權不足5%事項的審批;取消因行政區劃調整等原因引起的變更住所、因股東名稱變更引起的變更章程的審批;取消董事和高管在同質同類機構間平級調動職務(平級兼任)或改任(兼任)較低職務、金融租賃公司境外專業子公司及財務公司境外子公司從境外聘任董事高管等許可事項的審批。

另一方面,本次《辦法》簡化了部分審批流程。包括簡化非銀機構合并事項許可程序,規定因非銀機構合并引起的變更股權、注冊資本等相關許可事項可與合并事項一并申請辦理;合并金融資產管理公司投資入股境內外法人金融機構的“準入”“準出”許可程序。

二是進一步規范和加強非銀機構股權管理,提升相關監管規則一致性。首先是加強對非銀機構主要股東及其關聯方、一致行動人的穿透監管,在股東禁止性情形、資本補充義務、公司章程內容要求等方面作了進一步完善,作為主要股東自取得股權之日起5年內不得轉讓所持有的股權,但也增加了例外情形。其次,適度提高非金融企業作為非銀機構控股股東的持續盈利能力、權益性投資余額占比等財務指標要求。此外,增加股東入股非銀機構家數的規定,明確同一出資人及其控股股東、實際控制人等控制或共同控制的其他企業作為主要股東入股非銀機構的家數原則上不得超過2家,其中對同一類型非銀機構控股不得超過1家或參股不得超過2家。

三是進一步完善非銀機構募集發行債務資本補充工具及高風險機構處置等相關規定,彌補監管實踐中發現的制度短板。(藍鯨保險 雷賽蘭 [email protected]

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